Két fiatal, akik megreformálták a pénzügyi tanácsadói szakmát

Deák Ferenc István és Sebestyén András még nem voltak 30 évesek, amikor elhatározták, közösen alapítanak egy olyan független pénzügyi tanácsadó céget, amely valóban az emberek érdekeit szolgálja, de ők is megtalálják benne számításukat.

Azóta izgalmas utat jártak be, felépítettek egy milliárdos árbevételű céget, és szakértői gárdájukkal havonta közel kétezer embernek segítenek jó pénzügyi döntéseket hozni.

Milyen az az etikus pénzügyi tanácsadás?

András és Ferenc a főiskola után mindketten pénzügyi tanácsadóként kezdtek el dolgozni.
A találkozásuk sorsszerű volt, rövidesen kiderült, hogy hasonlóan gondolkodnak. Egy törökországi nyaraláson jött az ötlet, hogy alapítani kellene egy etikus pénzügyi tanácsadó céget, amely nem a pénzintézeteket, hanem az embereket képviseli.

Egy olyan céget álmodtak meg, amely az akkori gyakorlattal szemben nem a legmagasabb jutalékú terméket akarja az ügyfelekre rásózni, hanem olyan megoldásokat kínál, képzett szakértők segítségével, amelyek ténylegesen hozzájárulnak olyan fontos családi célok megvalósításához, mint az ingatlanvásárlás, a gyermekek felnevelése és a nyugdíj előtakarékosság.

Őszinteség, szakmaiság, függetlenség – ezek a cég eszmei alapkövei. Azt vallják – bár ez pénzügyi vállalkozásnál bátor kijelentés – hogy csak olyan tanácsot nyújtanak, amit az édesanyjuknak is szívesen adnának.

A panelból az Andrássy útra

Egy panellakás volt az első iroda, ahol naponta 12-14 órát dolgoztak és rendelt pizzán éltek. András a terepen volt, és az ügyfelekkel tárgyalt, Ferenc pedig felépítette a marketinget. Közben pénzügyi blogot írt, ahol az ügyfelek olyan értékes információkhoz juthattak a megtakarításokról és a biztosításokról, amikről korábban még senki sem beszélt ennyire nyíltan és közérthetően. Az első, szinte az összes pénzintézet ajánlatának független összehasonlítására képes nyugdíjbiztosítási kalkulátort a Grantis fejlesztette.

A csapat bővítése a következő években folytatódott, hamarosan kinőtték a panellakás nappaliját, és nagy ugrásként, az Andrássy útra költözött a cég, amely 2017-ben Zrt.-vé alakult. Idén ünneplik 10. születésnapjukat. Közel 100 munkatárs ad, havonta nagyjából kétezer embernek tanácsot a Liszt Ferenc tér közelében található, több mint 500 négyzetméteres modern irodában.

Ma már nemcsak magánszemélyeknek, hanem vállalatoknak is nyújtanak tanácsokat, sőt rendszeresen tartanak képzéseket is, hogy széles körben terjesszék a pénzügyi tudatosságot. A megtakarítási célok mellett befektetési tanácsadási szolgáltatást is közvetítenek. 2023-ban sikerült elérniük az egymilliárdos árbevételt, és a jövőre nézve még grandiózusabb céljaik vannak, például több alkuszcéggel is terveznek fúzióra lépni.

András és Ferenc nemcsak üzlettársak, hanem barátok is, sőt inkább testvérként tekintenek egymásra. Mindketten büszkék egyébként arra az értékrendre, amit a családjukból hoztak. A cég gyors növekedésével sem szálltak el a sikertől, és szorgalmasan dolgoznak tovább, ugyanakkor most már a tudatos kikapcsolódásra is szánnak időt.

A meditáció és a sport segít

András számára a meditáció sokat ad számára a mindennapi kihívások kezelésében. A legjobban a természetben töltődik fel, szeret vitorlázni, snowboardozni, túrázni, van egy pulikutyája is. Kedvenc sportja a crossfit, és amikor teheti, a céges jógaórákra is ellátogat. Szereti a könyveket is, sokat olvas, és a zene is nagyon fontos az életében. A megújuláshoz és az inspiráció szerzéshez van már egy jól bevált módszere: időnként tudatosan beiktat az életébe kisebb meditációs elvonulásokat, amikor száműzi a technikai eszközöket és csak befelé figyel. Szívesen fedez fel új kultúrákat is, most például Japánba készül az édesapjával.

Ferenc minden nap 5:30-kor kel és sporttal indítja a napot, általában már nyitásra ott szokott lenni az edzőteremben. Nagyon szeret sétálni is, van, hogy 20-30 kilométert is megtesz egy nap, de közben is hasznosan telik az idő, ötletel és podcastokat hallgat. A tanulás és a fejlődés meghatározó szerepet tölt be az életében, amelyik téma érdekli, abba nagyon alaposan beleássa magát és mindent elolvas. A hobbija az utazás, leginkább a tenger közelében érzi jól magát, és szeret szép fotókat készíteni.