A Z generáció legfontosabb pénzügyi célkitűzései 2024-ben

Egy friss kutatás is alátámasztja: a Z generáció képviselői 2024-ben pénzügyi területen is jelentős újévi célokat fogalmaztak meg. Máris eláruljuk, milyen vágyak, késztetések mozgatják e fronton a huszonéves nemzedéket.

Az American Express vizsgálata több mint 1800 fiatal, zömmel a Z generációhoz tartozó munkavállaló adatait összesítette. Kiderült, hogy a megkérdezettek 57 százaléka elsődlegesen pénzügyi célokat tűzött maga elé 2024 első napjaiban, és a jóléttel, valamint a mentális egészséggel kapcsolatos terveknek alacsonyabb helyezés jutott a képzeletbeli dobogón.

Ha valaki pénzügyi szempontból stabil lábakon áll, az nemcsak azt jelenti, hogy képes megszorítások nélkül finanszírozni a saját életstílusát, hanem magában foglalja a pénzügyi tudatosságot is, vagyis mindazon képességeket, tulajdonságokat, melyek az anyagi erőforrások hatékony felhasználásához, a tartalékképzéshez, a hosszú távú tervezéshez szükségesek – hívja fel rá a figyelmet Sue Gardiner pénzügyi tanácsadó.

Az American Express kutatásából kitűnik, hogy a fiatalabb generáció körében egyre növekszik az imént említett tudatosság, hiszen a megkérdezettek többsége nagyon világos, praktikus célokról számolt be, amikor fejben a 2024-es pénzügyi évét kellett megterveznie. Máris mutatjuk azokat az alapvető fontosságú területeket, melyekre a Z generáció figyelme irányul majd a következő hónapokban.

1. A megtakarítások növelése

A kutatás résztvevőinek szignifikáns többsége (közel 60 százaléka) elsősorban a megtakarításait szeretné gyarapítani 2024-ben. Ha neked is ez a célod, érdemes olyan megtakarítási számlát, illetőleg folyószámlát választanod, mely napi kamatozás mellett, lekötés nélkül is sokat fizet. Így a pénzedhez bármikor könnyen hozzáférhetsz, de mégis kamatozik, ami a változatlanul magas infláció szempontjából sem elhanyagolható tényező.

2. A tartozások visszafizetése

Senki sem szereti halogatni a tartozásai kiegyenlítését, még akkor sem, ha néha arra kényszerül, hogy mégis elodázza e fontos kötelesség teljesítését. Ha te is hasonló cipőben jársz, fontos szem előtt tartanod, hogy elviekben minden adósságnak kamata van, a kamatláb pedig emelkedni fog, ha a törlesztőrészleteket nem vagy csak késedelmesen fizeted ki. Érdemes előre megbecsülnöd, milyen megtakarítást érhetsz el, ha adott ütemezés szerint fizeted az egyes részleteket. Tartsd észben: a késedelmes adósságtörlesztés a hitelminősítésedet is befolyásolhatja, sőt adott esetben az esetleges jövőbeli hitelkérelmeidet is akadályozhatja.

3. Igazodni az előre megtervezett költségvetéshez

A jó költségvetés a sikeres pénzügyi tervezés egyik fundamentuma, és ebben az American Express kutatásának alanyai is egyetértettek, hiszen 41 százalékuk vélekedett úgy, hogy a fenntartható büdzséhez való igazodás 2024 egyik legfontosabb célkitűzése lesz a számukra. Teljesen mindegy, hogy egy applikáció segítségével, vagy a klasszikus formulát követve, papírral-ceruzával tervezel, a lényeg, hogy a költségvetésed átlátható legyen. Ha túl sok időbe telik, túlontúl fárasztó ellenőrizned és nyomon követned a költségvetésed alakulását, akkor tévúton jársz. Ha idén először állítasz össze saját költségvetést, érdemes lesz hetente szemrevételezned a számaidat, hiszen így átfogó képet kaphatsz a pénzköltési szokásaidról, tudni fogod, hogy mikor lépted túl a büdzséd kereteit, egyszersmind elindulhatsz a célirányosabb, eredményesebb tervezés felé vezető úton. Hidd el: értékes tapasztalatokban gazdag, tartalmas utazás lesz.