Szja-visszatérítés: egy magas keresetű szülő akár további 161 ezer forintra is jogosulttá válhat

szja - pénzügyek - 2021

Akár további 161 000 forintot is visszakaphatnak a jogosult szülők a jövő évi szja-visszatérítésen felül – hívja fel a figyelmet a pénzügyi tanácsadással foglalkozó Grantis.

Mint írják, az államilag támogatott nyugdíjcélú és önsegélyező megtakarítási formákkal takarékoskodók eddig is minden évben visszakaptak az éves befizetések után 20 százalékot a személyi jövedelemadójukból, ami egy évben legfeljebb 280 000 forint lehet. Azok a szülők, akik a legfeljebb 809 000 forintos szja-visszatérítést a fenti megtakarításokban helyezik el jövőre, jogosultak lesznek a megtakarítások után járó 20 százalékos adóvisszatérítésre is a 2022-ben befizetett személyi jövedelemadójuk után – hívja fel a figyelmet a szakértő.



Akár összesen 970 800 forint is visszajöhet

Három nyugdíjcélú és egy önsegélyező megtakarítás után kaphatnak a megtakarítók adójóváírást. Ezek az

  • önkéntes nyugdíjpénztár (ÖNYP), ami után évente legfeljebb 150 000 forint,
  • nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ), ami után legfeljebb 100 000 forint,
  • nyugdíjbiztosítás, ami után legfeljebb 130 000 forint,
  • illetve egészség-, és önsegélyező pénztár, ami után szintén 150 000 forint

igényelhető vissza az szja-ból.

Ahhoz, hogy a takarékoskodók a maximális visszatérítést kaphassák meg,

  • ÖNYP és önsegélyező pénztár esetében 750 000 forintot,
  • NYESZ esetében 500 000 forintot,
  • nyugdíjbiztosítás esetében 650 000 forintot

kell egy évben félretenni. Több nyugdíjcélú megtakarítás után is kapható adójóváírás, de összesen nem haladhatja meg egy évben a 280 000 forintot.

“Az szja-visszatérítés nagyon jó lehetőséget teremt a megtakarítóknak arra, hogy kihasználják a maximális adóvisszatérítést az államilag támogatott megtakarításaik után is” – véli Mizsei Zoltán, a Grantis szakmai vezetője.

A szakértő számításai szerint például egy olyan szülő, aki a maximális, 809 00 forint szja-visszatérítést kapja és fordítja öngondoskodásra, további 161 800 forintot kap majd vissza a 2022-ben befizetett szja-ból. Ehhez két államilag támogatott megtakarításra van szükség, például egy önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításra és egy nyugdíjbiztosításra. A példa alapján előbbibe 500 000 forintot, utóbbiba 309 00 forintot fizet be a szülő, amelyek után 20 százalékos adójóváírás illeti. A nyugdíjpénztári megtakarítás után 100 000 forint, a nyugdíjbiztosításba történő befizetés után 61 800 forint.

Az a szülő, aki 400 000 forint szja-visszatérítést kap és az egészet a megtakarításaira fordítja majd, 80 000 forintra számíthat a befizetései után, míg az, akinek 200 000 forintot utal majd vissza adóhatóság, 40 000 forinttal gyarapíthatja a megtakarításait ilyen módon.

“Akár már meglévő vagy 2022-ben indított nyugdíjcélú megtakarításnál is élhetünk extra befizetésekkel a rendszeres díjakon, megtakarításokon felül, amelyekre szintén igénybe vehetjük a 20 százalékos adójóváírást. Mivel az szja-visszatérítés közvetlenül a jogosultakhoz kerül, így akár a megtakarításaink növelésére is használhatjuk” – mondja a Grantis szakértője, aki hozzátette: a pénzügyi szolgáltatók jellemzően nem számítanak fel külön díjat az eseti befizetéseknél sem.

Hirdetés

Hirdetés

Tetszett? Oszd meg másokkal is!

Share on facebook
Share on linkedin
Share on whatsapp
Share on email
Share on print